Onze activiteit is "privatbancassurance". Dat is een concept dat private banking en diensten inzake vermogensbeheer combineert met het gesofistikeerde gebruik van de levensverzekering als structuur voor financiële planning, met als doel te zorgen voor fiscale voordelen voor vermogende beleggers en hun gezin.

Privatbancassurance - Het proces van vermogensbeheer

Eén enkel wondermiddel voor vermogensbeheer bestaat niet. Vermogende beleggers hebben uiteenlopende behoeften en het is de rol van de persoonlijk adviseurs om samen met Lombard een structuur uit te werken die voldoet aan de specifieke behoeften van elke cliënt. Bij het uitstippelen van een doeltreffende strategie voor vermogensbeheer is de eerste stap het bekijken van uw financiële situatie, samen met de persoonlijk adviseurs. Hierna zullen wij uw doelstellingen kunnen bepalen, bijvoorbeeld:

• Tijdstip van de overdracht van tegoeden aan de begunstigden
• Controle behouden over de tegoeden
• De potentiële successierechten tot een minimum beperken
• De hoogte van het inkomen dat u nodig hebt, uit uw beleggingen, na belastingen, nu en in de toekomst
• Onmiddellijke of toekomstige fiscale optimalisatie van uw vermogen
• Andere implicaties van uw mogelijke verhuizing naar een ander land.
  
  

Een overleg- en adviesdienst

De uitbouw van uw strategie moet een echt proces van overleg en advies zijn, waarbij niet alleen uw private banker of onafhankelijk financieel adviseur betrokken is, maar ook uw andere fiscaal en juridisch adviseurs, evenals de deskundigen inzake gespecialiseerde financiële planning van Lombard.

De zekerheid van uw voordelen

Het is belangrijk te benadrukken dat uw relaties met uw adviseurs en beleggingsbeheerders onveranderd blijven. In bepaalde omstandigheden kunt u zelfs uw beleggingsmogelijkheden verruimen binnen een flexibele levensverzekeringsstructuur.

U zult belangrijke en gunstige veranderingen hebben aangebracht:

• Een flexibele structuur en financiële privacy die uw tegoeden beschermt
• Fiscale optimalisatie op vermogen, inkomen en meerwaarden
• Veiligheid van het sterkste systeem van beleggersbescherming in Europa