I governi sono fermamente determinati ad aumentare le imposte sul patrimonio privato, a imporre la trasparenza finanziaria a livello internazionale e a contrastare l'evasione fiscale. E' pertanto inevitabile che gli investitori con grandi disponibilità dovranno affrontare un sempre maggior numero di difficoltà che minacceranno il loro capitale; in queste circostante molte soluzioni di pianificazione fiscale attualmente esistenti perderanno totalmente la loro efficacia. In un clima di così grande incertezza, gli investitori con grandi disponibilità dovrebbero assegnare la massima priorità alla conservazione del proprio capitale mirando ad identificare puntualmente i propri obiettivi in materia di gestione patrimoniale.

L'attività di Lombard consiste nel creare strategie a lungo termine finalizzate alla tutela e alla conservazione del patrimonio a beneficio di persone con elevate capacità di investimento; questa attività verrà svolta da Lombard congiuntamente ai propri consulenti esperti in pianificazione finanziaria. L'obiettivo di Lombard, ovvero fornire strategie pratiche che assicurino soluzioni sicure e vantaggiose, si basa su quattro principi fondamentali:

Livello massimo di tutela e sicurezza garantito agli investitori

In un mercato improntato alla massima incertezza, la sicurezza e la tutela degli investitori hanno assunto dimensioni prioritarie. Non solo le turbolenze registrate nei mercati azionari hanno gradualmente eroso il patrimonio degli investitori privati, ma hanno anche inferto colpi durissimi alla forza finanziaria di istituzioni quali banche e compagnie assicurative. L’unico modo certo per un investitore di ottenere sicurezza proviene da un regime controllato di protezione dell’investitore. Uno Stato in Europa, il Lussemburgo, fornisce tale sicurezza attraverso la sua normativa di tutela dell’investitore - un regime che fornisce massima sicurezza agli investitori senza limiti.

Consulenza professionale indipendente caratterizzata dalla massima qualità

Lombard si impegna attivamente per affermare il principio che per gli investitori privati è di primaria importanza potersi avvalere di forme di investimento indipendenti da qualsiasi struttura bancaria o assicurativa, di poter beneficiare di consulenza fiscale e di pianificazione finanziaria al massimo dei livelli. Per gli investitori ad elevata capacità finanziaria è particolarmente importante l'instaurarsi di una collaborazione tra i diversi consulenti finalizzata a creare una strategia di gestione patrimoniale a lungo termine, coordinata e coerente.

Una struttura di legal ownership (proprietà legale) con vantaggi fiscali

Le due componenti essenziali di un efficace piano di conservazione del patrimonio sono una strategia di gestione degli investimenti, che corrisponda al profilo di rischio dell'investitore e persegua l'obiettivo di accrescere il capitale nonché una "struttura" di legal ownership che tuteli il capitale dagli effetti erosivi dell'imposizione fiscale e ne faciliti il passaggio ai successori senza penalizzazioni di tipo fiscale. Siamo dell'avviso che la realizzazione di una struttura efficace dovrebbe rivestire la massima priorità e rappresentare il primo passo verso la creazione di una strategia di successo in termini di conservazione del patrimonio.

Concetto di Privatbancassurance

Una struttura di legal ownership estremamente efficace, personalizzata allo scopo di soddisfare le esigenze personali e finanziarie specifiche di ogni singolo investitore.