La nostra attività di "privatbancassurance" è un concetto che unisce i servizi di private banking e di gestione degli investimenti all'utilizzo avanzato dell'assicurazione sulla vita come struttura di pianificazione finanziaria al fine di ottenere vantaggi fiscali e di garantire la sicurezza agli investitori con ingenti patrimoni come pure alle loro famiglie.

Privatbancassurance - Il processo di gestione patrimoniale

Non esiste una formula universale per la conservazione del patrimonio.Gli investitori ad alta capitalizzazione hanno esigenze diverse ed è compito del consulente personale progettare congiuntamente a Lombard una struttura in grado di soddisfare le esigenze specifiche del singolo cliente. Nella creazione di una strategia efficace di conservazione del patrimonio, il primo passo da intraprendere consiste nell'analizzare insieme ai consulenti personali la propria situazione finanziaria. Questo processo determinerà i vostri obiettivi e identificherà, ad esempio:

• il tempo richiesto per il trasferimento di assets ai beneficiari
• il mantenimento del controllo sugli asset
• riduzione al minimo delle eventuali imposte di successione
• Il livello di rendita netto che si vuole ricavare dai propri investimenti, attualmente e in futuro
• ottimizzazione fiscale immediata o futura del vostro patrimonio
• altre implicazioni legate ad un possibile trasferimento del patrimonio in un altro paese.
  

Un servizio di consulenza globale

La definizione della vostra strategia dovrebbe costituire un processo di consulenza globale che coinvolge non solo il vostro private banker o il vostro consulente finanziario indipendente (IFA) ma anche gli altri vostri consulenti fiscali e legali nonché gli esperti specializzati in pianificazione finanziaria di Lombard.

La certezza di benefici ottenibili

È importante sottolineare che i rapporti con i vostri consulenti e gestori di investimenti resteranno invariati. In determinate circostanze potrete addirittura ampliare le vostre possibilità di investimento all'interno di una struttura di assicurazione vita caratterizzata dalla massima flessibilità.

I cambiamenti saranno considerevoli e vantaggiosi:

• Struttura flessibile e privacy finanziaria a tutela dei vostri asset
• Ottimizzazione fiscale sul patrimonio, sul reddito e sui capital gain
• Sicurezza del più solido regime di tutela degli investitori in Europa