Les gouvernements sont fermement déterminés à augmenter les taxes sur le patrimoine privé, à lutter contre l'évasion fiscale et à imposer une transparence financière à l'échelle mondiale. Dans ce contexte, les menaces pesant sur le capital des investisseurs fortunés vont inévitablement se multiplier, et dans le même temps, l'efficacité de nombreuses solutions de planification fiscale sera remise en cause.
L'incertitude qui règne devrait inciter les investisseurs fortunés à accorder la priorité absolue à la préservation de leur capital et à la détermination de leurs objectifs financiers.

L'activité de Lombard repose sur la création de stratégies de préservation du patrimoine à long terme destinées aux individus fortunés, en liaison et en consultation avec leurs conseillers en planification financière personnels. Notre objectif, à savoir la mise en place de stratégies concrètes génératrices de solutions sûres et efficaces, se fonde sur quatre principes fondamentaux :

Protection et sécurité optimales pour l'investisseur

Dans un marché tourmenté et incertain, la sécurité et la protection des investisseurs revêtent une importance cruciale. Mais la volatilité des marchés boursiers n'a pas seulement entamé le patrimoine des investisseurs privés ; elle a également affecté la solidité financière des institutions de manière inévitable, qu'il s'agisse des banques ou des compagnies d'assurance. Le seul moyen d'assurer une sécurité optimale aux investisseurs est de recourir à un régime de protection contrôlé par l'État. En Europe, un pays, le Luxembourg, offre un tel niveau de sécurité grâce à une législation qui garantit une protection maximale de l’investisseur.

Des conseils professionnels indépendants de qualité

Lombard croit fermement au principe selon lequel les investisseurs privés se doivent d'obtenir des conseils indépendants de la plus haute qualité en matière d'investissements, de fiscalité et de planification financière. Il est particulièrement important pour les investisseurs fortunés que leurs conseillers collaborent à l'élaboration d'une stratégie de gestion patrimoniale coordonnée et cohérente.

Une structure patrimoniale légale et fiscalement avantageuse

Les deux principaux composants d'un plan de préservation du patrimoine efficace sont, d'une part, une stratégie de gestion de l'investissement correspondant à votre profil de risque et propre à engendrer une excellente croissance et, d'autre part, une structure de propriété juridique capable d'éviter que le capital soit entamé par la charge fiscale et de faciliter une transmission du patrimoine fiscalement avantageuse aux générations futures.
Nous estimons que la mise en place d'une structure efficace doit constituer une priorité et être la première étape d'une stratégie fructueuse de préservation du patrimoine.

Le concept de Privatbancassurance

Une structure de propriété juridique extrêmement efficace conçue pour répondre aux besoins financiers et personnels spécifiques de chaque investisseur.