Nuestra actividad es la propia de la "privatbancassurance": un concepto que combina los servicios tradicionales de banca privada y gestión de activos con la utilización eficiente del seguro de vida como estructura de planificación financiera que permite proporcionar ventajas fiscales y seguridad financiera a los inversores de banca privada y sus familias.

Privatbancassurance - Una solución de gestión del patrimonio

No existe una única fórmula universal válida para cualquier patrimonio. Las necesidades de los inversores con grandes patrimonios pueden ser diferentes y son los asesores personales los que deben encargarse de diseñar, en colaboración con Lombard, una estructura que satisfaga esas necesidades particulares de cada cliente. En la creación de una estrategia eficaz de conservación del patrimonio, el primer paso es evaluar, en colaboración con los asesores personales, la situación financiera del cliente. Esta revisión determinará cuáles han de ser los objetivos e identificará, por ejemplo:

• Calendario de la transferencia de activos a los beneficiarios
• Mantenimiento del control de los activos
• Máxima reducción de los posibles impuestos de sucesión
• Nivel de ingresos, deducidos los impuestos, que el cliente desea obtener a partir de sus inversiones tanto en el presente como en un futuro.
• Optimización fiscal inmediata o futura del patrimonio
• Otras consecuencias de un posible traslado a otro país.
  

Un servicio consultivo de asesoramiento

El desarrollo de la estrategia del cliente debería suponer un verdadero proceso consultivo de asesoramiento en el que participen todos los asesores del inversor, tanto fiscales como legales y financieros, así como los expertos de Lombard especializados en planificación financiera.

La seguridad de sus beneficios

Es importante subrayar que la relación del cliente con sus asesores y gestores de inversión permanece inalterada. En algunas circunstancias el cliente puede incluso haber ampliado sus posibilidades de inversión dentro de una estructura flexible de seguros de vida.
Habrá realizado cambios importantes y beneficiosos:

• Una estructura flexible y personalizada dando respuesta a las necesidades del cliente y su familia
• La optimización fiscal del patrimonio, de los rendimientos y plusvalías de la cartera.
• Obtendrá la seguridad que proporciona el mejor sistema de protección al inversor a nivel internacional